Ne zamandır niyetlendiğim ama bir türlü başlayamadığım uzun vadeli yatırım modeline geçmiş bulunmaktayım. Vatana, millete, takipçi dostlarıma, aileme ve bana hayırlı uğurlu olsun:)
Sohbet havasında geçecek bir yazı dizisi planlıyorum kendimce. Sıkmadan, bıktırmadan, kasmadan nasıl bir model ve portföy oluşturacağımı ara ara yazılarla sizlere paylaşacağım.
Şimdi ilk önce şunu bir açıklığa kavuşturalım.
Neden uzun vadeli yatırıma yönelme kararı aldım? Bir kaç sebebim var.
Maddi özgürlüğümü yani geleceğimi şekillendirme kaygısı bu kararımın en temeli tabi.
Bu temele yerleştirdiğim kolonlar ise:
1- Mental yorgunluk. Gerçekten yoruldum. Nerdeyse 1 yıldır çok sert fiyat hareketleri yaşıyoruz. Borsa çıkarken bile yani kazanırken bile açıkçası zihnen bir baskı vardı üstümüzde. Ki o pandemi başlangıcında büyük düşüşü yaşayan yatırımcı kitlesi “her an TEKRAR bu düşüşü yaşama kaygısı” ile bir müddet yükselişe hemen adapte dahi olamadı.
Şu dönem ise borsanın düşüş eğiliminin verdiği yorgunluğu sanıyorum hepimiz üstümüzde daha ağır şekilde taşıyoruz. Bir çoğumuz ya kısa vadeli kar peşinde koştururken terste kaldı ya da ciddi zararlar ile pozisyonunu kapadı.
İşte tüm bu yorgunlukların toplamı beni kısa vadeli al-sat-trade perspektifinden uzaklaştırdı/soğuttu.
2- Uzun vadeli portfoye geçme isteğimi körükleyen bir diğer sebep ise günlük hayatın meşguliyeti arasında şu “ekran bağımlılığını” üstümden atma isteğimdir. Anlayacağınız bıktım arkadaş 🙂 bu nedir yav sürekli fiyat hareketlerini izle pozisyon aç-kapa, grafik kontrolü yap, bist100 indi mi çıktı mı vs… Yani anlayacağınız aileme, işime gücüme, yazılarıma odaklanacak daha çok zamana ihtiyacım var…
3- Ben yatırımcı kimliğimi bildiğim günden bugüne hep borsadaydım. Şu dönem “coin” işine girmem konusunda aldığım tekliflerin (baskıların!) haddi hesabı yok. 🙂 Sağolsunlar herkes beni çok düşünüyor. 🙂
Ama dedim ya ben borsacıyım. Ülkem batmadığı, borsalar kapanmadığı sürece de bu platformda kalacağım.
Siz de illa hisse senedinde olacağım diyenlerdenseniz işte bu dönem uzun vade portföy oluşturmanın zamanı. Malum odur ki borsada beklenti bitti. Kısa vadede uçacak kaçacak, 1 e 10 verecek havasında değil artık borsamız. Sancılı dönemlere girdik diyebiliriz.
UZUN VADELİ PORTFÖY OLUŞTURMAK
Özetle sebeplerim bunlardı.
Peki şu aşamada Uzun Vadeli Hisse Yatırımı Nasıl Yapılır?
Nasıl uzun vadeli portföy oluşturulur? sorularına bakalım.
Bu kısmı daha önce sosyal medyada da paylaşmıştım. Tekrarlayayım.
1-ucuz kalmış bist30 hisselerinde kademeli alım yapacağım, listemin yüzde 40ı bu alandan oluşacak. Ve bu yüzde 40lık payın da en az yarısı temettü odaklı olacak.
2-beklentisi olan ve hedeflediğim fiyatlara düşen bist100 hisselerinde kademeli alımlar yapacağım. Yüzde 30 oranı da buraya verdim.
3-prim yapmamış bist100 dışı hisselerde kademeli alıma ise geri kalan yüzde 30 oranı ayırdım. “Spek hisse” olarak artık literatüre geçmiş hisse senetlerine ucuz kaldığını düşündüğüm şirketleri listeye ekleyeceğim. Bu alanda bir çok eleştiri alacağımı biliyorum. Ama üstesinden geleceğiz mantık çerçevesinde gerekirse tartışacağız.
Uzun vade portföy oluşturmanın pek çok yöntemi var. Ama emin olun en önemli ortak özelliği biriktirmek ve kademeli alım yapmaktır. Aydan aya, küçük kriz düşüşlerinde parça parça toplamak uzun vade yatırımın temelidir.
Peki diyeceksiniz parayı nasıl böleceğim, nasıl idare edeceğim, alımları nasıl ayarlayacağım?
Burada durumu 2’ye ayırmak mümkün.
1-aylık düzenli gelir elde edenler oluşturacağım listede veya kendi belirlediği listede o ay hangi hisse senedi ucuzlamış ise o hissede alım yapabilir.
2- elinde nakiti olanlar ise alımları belli bir periyoda bölebilir. Örneğim 1 yıla.
Peki bu 1 yılda alım yapmadığımız nakit ne olacak? diyeceksiniz. Bunu da fon ve benzeri korunaklı enstrümanlarda en azından değerini düşürmemek adına bekletme yoluna gidebilirsiniz.
Diyelim ki bir kriz durumu oldu. Belirlediğiniz hisse yüzde 10 15 iskontolu. Bu fondan bir miktar nakit akışını bu hisselere yönlendirir ve uzun vade portföyünüzü sağlıklı şekilde oluşturmaya ve büyütmeye devam ederiz.
Gelelim şimdi asıl meseleye. Portföyü tek tek ve sırasıyla paylaşacağım. 7 şirket belirlemeyi planlıyorum. Vade yapısı en az 3 yıl ve üstü olacak şekilde vakit ve nakit ayıracağım. Alım bölgesinden, satış hedefine kadar birçok detayı paylaşacağım. Şirketin teknik ve temel analiz kısmını ayrı ayrı inceleyip detaylarını belirli aralıklarla sizlere aktaracağım.
İşte ilk şirketim.
